ETF의 장단점과 뮤쥬얼펀드 와의 차이점

펀드 이미지제공 = 픽사베이

ETF의 장점과 단점

 

ETF는 투자자가 ETF 포트폴리오에 포함된 모든 주식을 개별적으로 구매하는 데 비용이 많이 들기 때문에 더 낮은 평균 비용을 제공합니다. 투자자는 하나의 거래를 구매하고 하나의 거래만 실행하면 됩니다. 이는 투자자가 수행하는 거래가 적기 때문에 수수료가 더 적습니다. ETF 제공회사는 일반적으로 각 거래에 대해 수수료를 부과합니다. 

ETF의 비용 비율은 펀드를 운영하고 관리하는 데 드는 비용입니다. ETF는 일반적으로 지수를 추적하기 때문에 비용이 적게 듭니다. 예를 들어, ETF가 S&P 500 지수를 추적하는 경우 S&P의 500개 종목 모두를 포함할 수 있으므로 시간 집약적인 패시브 관리 펀드가 됩니다. 그러나 모든 ETF가 수동적으로 지수를 추적하는 것은 아닙니다.

 

ETF의 장점

 

다양한 산업 분야의 많은 주식에 대한 액세스

낮은 비용 비율 및 더 적은 브로커 수수료

다각화를 통한 리스크 관리

표적 산업에 초점을 맞춘 ETF가 존재합니다.

 

 

ETF의 단점

 

적극적으로 관리되는 ETF에는 더 높은 수수료가 있습니다.

단일 산업 중심 ETF는 분산을 제한합니다.

유동성 부족으로 거래 방해



지수 주식 ETF
인덱스 주식 ETF는 투자자들에게 인덱스 펀드의 다각화와 공매도, 증거금 확보, 최소 예치금 요건이 없기 때문에 1주만 구매하는 능력을 제공합니다. 그러나 모든 ETF가 똑같이 분산되어 있는 것은 아닙니다. 일부는 한 산업, 소규모 주식 또는 서로 상관관계가 높은 자산에 집중적으로 집중되어 있을 수 있습니다.

배당금 및 ETF
ETF는 투자자들에게 주가가 오르고 내릴 때 이익을 얻을 수 있는 능력을 제공하지만 배당금을 지급하는 회사로부터도 이익을 얻습니다. 배당금은 회사가 주식을 보유하기 위해 투자자에게 할당하거나 지불하는 수익의 일부입니다. ETF 주주는 발생한 이자와 배당금 등 이익의 일정 부분에 대한 권리를 가지며 , 펀드가 청산되는 경우 잔여 가치를 얻을 수 있습니다.

ETF 및 세금
ETF는 대부분의 매매가 거래소를 통해 이루어지고 투자자가 매도를 원할 때마다 주식을 상환하거나 투자자가 매수를 원할 때마다 신주를 발행할 필요가 없기 때문에 ETF는 뮤추얼 펀드보다 세금이 효율적입니다. 펀드의 주식을 상환하는 것은 납세 의무를 유발할 수 있으므로 거래소에 주식을 상장하면 세금 비용을 낮출 수 있습니다. 뮤추얼 펀드의 경우 투자자가 자신의 주식을 매도할 때마다 펀드에 다시 매도하고 펀드 주주가 내야 하는 납세 의무가 발생합니다.



ETF & 뮤추얼 펀드 & 주식

ETF, 뮤추얼 펀드 및 주식의 기능을 비교하는 것은 끊임없이 변화하는 중개 수수료와 정책의 세계에서 도전이 될 수 있습니다. 대부분의 주식, ETF 및 뮤추얼 펀드는 수수료 없이 사고 팔 수 있습니다. 펀드는 대부분이 차트에 표시되는 관리 수수료 때문에 주식과 다르지만 수년 동안 수수료가 낮아지고 있는 추세입니다. 일반적으로 ETF는 뮤추얼 펀드보다 평균 수수료가 낮은 경향이 있습니다. 

ETF는 증권 바스켓을 추적하는 일종의 인덱스 펀드입니다. 뮤추얼 펀드는 채권, 증권 및 수익을 제공하는 기타 상품에 대한 공동 투자입니다. 주식은 성과에 따라 수익을 제공하는 증권입니다.
ETF 가격은 펀드의 순자산 가치에 대한 프리미엄 또는 손실로 거래될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 가격은 전체 펀드의 순자산 가치로 거래됩니다. 주식 수익률은 시장에서의 실제 성과를 기반으로 합니다.

ETF는 주식과 마찬가지로 정규 시간에 시장에서 거래됩니다. 뮤추얼 펀드는 거래일 종료 시에만 상환할 수 있습니다. 주식은 정규 시장 시간에 거래됩니다.
일부 ETF는 수수료 없이 구매할 수 있으며 마케팅 수수료를 부과하지 않기 때문에 뮤추얼 펀드보다 저렴합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 로드 수수료를 부과하지 않지만 대부분은 관리 및 마케팅 수수료를 부과하기 때문에 ETF보다 비쌉니다. 주식은 일부 플랫폼에서 수수료 없이 구매할 수 있으며 일반적으로 구매 후 관련 비용이 없습니다.

ETF는 증권의 실제 소유권을 포함하지 않습니다. 뮤추얼 펀드는 유가 증권을 소유합니다. 주식에는 증권의 물리적 소유권이 포함됩니다.
ETF는 단일 펀드에서 섹터 또는 산업의 여러 회사를 추적하여 위험을 분산합니다. 뮤추얼 펀드는 여러 자산 클래스와 보안 수단에 걸친 포트폴리오를 생성하여 위험을 분산합니다. 

ETF 거래는 현물로 이루어지므로 현금으로 상환할 수 없습니다. 뮤추얼 펀드 주식은 당일 펀드의 순자산 가치로 현금으로 상환할 수 있습니다. 주식은 현금을 사용하여 사고팔 수 있습니다.
ETF 주식 거래소는 현물 분배로 취급되기 때문에 ETF는 세 가지 유형의 금융 상품 중에서 가장 세금 효율적입니다. 뮤추얼 펀드는 자본을 반환하거나 포트폴리오에 특정 유형의 면세 채권을 포함할 때 세금 혜택을 제공합니다. 주식은 일반 소득세율이나 양도소득세율로 과세됩니다.