미국의 대표적인 S&P 500 ETF 주식과 ETF투자의 단점

S&P 500 기업에 투자하는 펀드는 포트폴리오를 시작하고 장기적으로 투자하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

상장지수펀드(ETF)는 투자를 시작하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 이러한 분산 투자는 장기 투자 포트폴리오의 기반을 마련하는 데에도 이상적입니다. 그러나 수천 개의 ETF 중에서하나를 선택하는 것은 어려운 일입니다. 

S&P 500 지수 는 종종 주식 시장이 얼마나 좋은 성과를 냈는지 측정하는 데 사용됩니다. 미국 주식 시장의 건전성에 대한 지표가 되는 것 외에도 이 높은 평가를 받는 지수의 성과를 밀접하게 추적하는 ETF에 투자하는 것도 가능합니다.

미국의 대표적인 S&P 500 ETF 주식과 ETF투자의 단점을 알아보겠습니다.

 

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SPDR S&P 500 ETF 신탁( NYSEMKT:SPY )  미국 최초의 ETF이자 운용자산 기준 최대 ETF.

iShares Core S&P 500 ETF( NYSEMKT:IVV ) 가장 큰 자산 운용사 중 한 곳이 관리하는 ETF.

뱅가드 S&P 500 ETF ( NYSEMKT:VOO ) 소매 투자 산업의 선구자가 제공하는 저비용 S&P 500 ETF 

ProShares 공매도 S&P500 ( NYSEMKT:SH ) S&P 500에 대한 베팅으로 이익을 얻도록 설계된 ETF

Proshares Ultra S&P 500 ( NYSEMKT:SSO ) S&P 500의 일일 수익률의 두 배를 제공하도록 설계된 ETF

 

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S&P 500 ETF 투자

 

S&P 500 ETF에 투자하면 여러 가지 장점이 있습니다. S&P 500 은 미국에 기반을 둔 가장 큰 500개 기업 의 성과를 추적합니다 . 

 

미국 증권 거래소에는 수천 개의 주식이 상장되어 있지만 많은 투자자들이 미국 주식의 강세를 평가할 때 S&P 500을 기본으로 합니다. 

미국 전체 주식 시장 가치의 80% 이상이 500개 기업으로 구성되어 있다는 점을 감안할 때 이는 의미가 있습니다.

S&P 500을 구성하는 500개 기업에 투자하는 것도 확실한 선택이 될 수 있습니다. 

 

모든 S&P 500 기업이 문제가 없는 것은 아니지만 지수 내에는 많은 고품질 주식이 있습니다.

1. SPDR S&P 500 ETF 신탁( NYSEMKT:SPY )

 

State Street Global Advisors의 SPDR S&P 500 ETF는 미국에 상장된 최초의 ETF였습니다.

 

이 펀드는 1993년부터 사용 가능했습니다. 이는 S&P 500 지수의 인기와 함께 SPDR S&P 500 ETF를 가장 큰 거래소 로 만들었습니다. - 2022년 말에 3,480 억 달러의 투자자 펀드가 관리되는 거래 펀드입니다.

SPDR S&P 500 ETF는 S&P 500 지수에서 연간수수료를 뺀 성과를 추적하고 지수 에 속한 기업이 지급한 배당금을 분배 합니다. 

 

ETF는 연간 수수료로 0.0945%를 부과합니다. 1,000달러를 투자할 때마다 펀드의 성과에서 연간 0.95달러를 빼면 됩니다.

 

 

2. iShares Core S&P 500 ETF( NYSEMKT:IVV )

 

iShares Core S&P 500 ETF는 S&P 500 지수의 주식에 투자하는 또 다른 장기 미국 ETF입니다. iShares의 연간수수료가 연간 0.03%로 훨씬 낮다는 점을 제외하면 SPDR 제품과 거의 동일한 투자 상품을 제공합니다. 

이 펀드는 2000년에 출범했으며 2022년 말 기준 2,840억 달러의 자산을 운용하고 있습니다.

iShares는 약 10조 달러의 글로벌 자산을 집합적으로 관리하는 대규모 투자 운용사 BlackRock ( NYSE:BLK ) 의 ETF 부서입니다 .

 

3. 뱅가드 S&P 500 ETF ( NYSEMKT:VOO )

 

앞의 두 ETF와 마찬가지로 Vanguard S&P 500 ETF는 S&P 500 지수 기업에 투자하는 간단한 방법입니다.

 

또한 연간 수수료는 0.03%에 불과합니다. Vanguard(이 회사는 S&P 500을 추적 하는 뮤추얼 펀드 도 제공함)의 이 펀드의 ETF 버전은 관리 중인 자산이 2,420억 달러입니다.

Vanguard의 설립자 Jack Bogle은 1970년대에 패시브 인덱스 펀드를 발명했는데, 이는 일상적인 개인 투자자 의 투자에 대한 접근을 혁신적으로 도왔습니다 .

 

4. ProShares 공매도 S&P500 ( NYSEMKT:SH )

 

이전 세 가지 ETF와 달리 ProShares Short S&P500 펀드는 S&P 500 지수 에 베팅 하는 방법입니다.

 

투자자는 2022년의 약세장에서 일부 사람들이 그랬던 것처럼 투자에 베팅하여 이익을 보고 싶어할 수 있습니다.

ProShares Short S&P500은 S&P 500 지수 의 일일 수익률과 정확히 반대되는 수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다 . 예를 들어, S&P 500이 특정 날짜에 1% 상승했다면 ProShares 펀드는 수수료 전 1% 하락합니다(연간 기준으로 최대 0.89%). 

S&P 500이 1% 하락하면 ProShares 펀드는 수수료가 차감되기 전에 1% 상승합니다. ProShares는 S&P 500 지수의 파생상품 계약 을 활용하여 이러한 성과를 낼 수 있습니다 . 

 

시장 침체가 예상되는 상황에 대비하여 헤지하려는 투자자의 경우 펀드가 포트폴리오에 포함될 수 있습니다.

그러나 파생 상품 계약의 사용과 수익률의 복합 효과 때문에 ProShares 펀드는 S&P 500의 일일 역수익률 만을 반영하도록 설계되었습니다. 

 

반드시 매수 후 보유하도록 설계된 것은 아닙니다. 장기간에 걸쳐 자금을 조달합니다. 펀드 성과는 S&P 500의 정확한 역 성과와 다를 것입니다.

 

 

5. Proshares Ultra S&P 500 ( NYSEMKT:SSO )

 

ProShares Ultra S&P500 펀드는 파생 상품 계약을 활용하여 S&P 500 지수의 수익을 수정하는 또 다른 상품입니다.

 

그러나 이 경우 이 펀드는 매일 S&P 500의 수익률을 두 배로 늘립니다. 예를 들어, S&P 500이 1% 상승하면 펀드는 2%의 수익률을 제공하고 펀드 수수료(연간 기준으로 0.89%)를 차감하려고 합니다.

투자자들이 S&P 500에 대해 낙관적이라면 레버리지를 활용하여 수익을 확대 하거나 현금을 덜 사용하면서 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

그러나 이것은 위험할 수 있음을 명심하십시오. 투자 베팅이 제대로 이루어지지 않으면 이 레버리지는 일일 이익보다 손실 을 증폭시킵니다.

또한 ProShares는 해당 펀드가 매일 S&P 500 수익의 두 배만을 추구한다고 밝혔습니다 . 

수익률은 장기간에 걸쳐 S&P 500의 두 배에서 벗어날 것입니다. 이 펀드는 장기 매수 후 보유 전략으로 설계되지 않았습니다 .

 

 

S&P 500 투자의 단점

 

S&P 500 ETF에 투자하는 것은 투자 포트폴리오를 위한 훌륭한 토대를 마련할 수 있습니다. 그러나 그것이 반드시 투자의 전부이자 최종적인 것은 아닙니다.

우선 S&P 500은 시가총액 가중 지수입니다. 즉, 회사가 클수록 포트폴리오에서 차지하는 비중도 커집니다. 

 

예를 들어, 지수의 상위 10개 종목은 S&P 500 ETF 보유량의 거의 30%를 차지합니다. 이것은 단지 몇몇 회사에 대한 과도한 노출을 의미하며, 이는 S&P 500 ETF가 일부 투자자들이 생각하는 것만큼 다양하지 않을 수 있음을 의미합니다.

투자자는 장기 목표도 고려해야 합니다. 주식 투자는 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 

그러나 S&P 500에만 투자하는 것은 소득이 필요한 은퇴자들에게 최선의 전략이 아닐 수 있습니다. 포토폴리오에 다른 자산 클래스 를 통합 하는 것이 좋습니다.

다른 한편으로, 투자를 활용할 계획이 있기까지 수십 년이 남은 젊은 투자자들은 S&P 500 외부에 투자하기를 원할 수도 있습니다. 

 

예를 들어, S&P 500은 대형 주가 지수입니다. 즉 , 많은 중소기업 이 빠르게 성장하고 있으며 S&P 500의 미래 리더가 될 수 있는 중소기업에 노출되지 않습니다.

그럼에도 불구하고 미국 주식투자를 조금더 안전하게  시작할 수 있는 방법을 찾고 있는 투자자에게 S&P 500 ETF는 시작하기에 좋은 곳입니다.

 

 

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