초보자 투자자를 위한 미국 최고의 뱅가드 ETF 7종목 추천

초보자 투자자를 위한 7가지 최고의 뱅가드 펀드(ETF)

 

뱅가드 S&P 500 ETF ( VOO )
Vanguard 총 주식 시장 ETF ( VTI )
Vanguard Total International Stock ETF ( VXUS )
Vanguard Total World Stock ETF ( VT )
Vanguard 총 채권 시장 ETF ( BND )
뱅가드 장기 국채 ETF ( VGLT )
뱅가드 단기 국채 ETF ( VGSH )

 

 

 

뱅가드 S&P 500 ETF ( VOO )

 

S&P500은 미국에서 가장 잘 알려진 주식 시장 지수로, 전체 시장 성과에 대한 바로미터 역할을 하는 대형 미국 주식의 성과를 추적합니다.

 

이기기 어려운 것으로 악명 높은 S&P 500은 종종 액티브 펀드 매니저가 경쟁해야 하는 벤치마크로 설정됩니다. 워렌 버핏 의 지지를 받기도 했습니다.

 

VOO는 미국 대형주에 대해 공격적이고 낙관적인 플레이를 원하는 투자자에게 이상적입니다. S&P 500은 2008년 금융 위기와 같은 슬럼프를 겪었지만 장기적으로 뛰어난 수익률을 제공하기 위해 회복되었습니다.

 

VOO는 매우 저렴하며 연간 비용 비율이 0.03%에 불과합니다. ETF의 10년 연간 추적 수익률은 세전 14.6%입니다.

Vanguard 총 주식 시장 ETF ( VTI )

 

미국 주식 시장은 S&P 500의 주식으로 끝나지 않습니다. 지수에서 제외되는 중소형주도 최소 수천 개 있습니다. 시가 총액 비중과 관련하여 이러한 주식을 확보하기 위해 투자자는 VTI를 구매할 수 있습니다. 

 

VTI는 4,136개의 주식을 보유하여 사실상 미국 주식 시장 전체를 다루고 있으며, 펀드의 약 18%는 S&P 500 이외의 중소형주에 집중되어 있습니다.

 

0.03%의 VOO 와 동일한 낮은 비용 비율로 저렴합니다. 미국 주식 시장 전체를 소유하고 있다고 자랑하고 싶다면 VTI가 좋습니다.

Vanguard Total International Stock ETF ( VXUS )

 

대부분의 미국 투자자들은 포트폴리오에서 국내 주식을 과대평가하는 실수를 저지릅니다. 이러한 경향은 본국 편향으로 알려져 있습니다.

 

조세 효율성 측면에서 이점이 있는 반면, 이렇게 하는 투자자는 2002년에서 2009년 사이에 그랬던 것처럼 미국 시장이 뒤처질 때 실적이 저조할 위험이 있습니다.

 

이를 완화하기 위해 선진 시장과 신흥 시장 에서 국제 주식을 배분할것을 권장합니다. 이를 위해 투자자는 총 7,896개의 주식을 보유하고 있는 VXUS를 구매할 수 있습니다.

 

이 중 25.2%는 신흥 시장, 39.5%는 유럽, 26.8%는 태평양 지역에 있습니다. VTI와 VXUS를 55/45 비율로 결합하면 현재 구성을 기반으로 단어의 주식 시장을 복제할 수 있습니다.

 

VXUS는 배당금에 대한 해외 세금 공제를 청구하기 위해 과세 대상 계정에 보관하는 것이 가장 좋습니다. ETF는 비용 비율이 0.07%로 상당히 저렴합니다.

 

Vanguard Total World Stock ETF ( VT )

 

VTI와 VXUS를 결합하면 가장 다양한 포트폴리오 에 투자할 수 있습니다.하지만 여전히 위험성도 있습니다. 매년 포트폴리오를 원래 할당으로 다시 균형을 조정해야 합니다.

 

균형조정이 너무 많은 작업으로 들리거나 지나치게 수정하고 싶은 유혹을 받을까 두렵다면 둘 다 VT로 교체하는 것을 고려해보는것도 좋습니다.

 

VT는 기본적으로 하나의 티커에 포함된 VTI 및 VXUS입니다. 이 ETF는 북미 63.7%, 유럽 15.5%, 태평양 10.7%, 신흥 시장 9.9%로 전 세계 9,350개 주식을 보유하고 있습니다.

 

VT는 또한 세계 주식 시장이 변화함에 따라 구성과 할당이 자연스럽게 바뀌면서 자체 균형을 조정할 것입니다.

 

이러한 기능 조합은 VT를 가능한 한 수동적으로 만들어 초보자 투자자가 소유할 수 있는 최고의 수동 매수 및 보유 중 하나로 만듭니다. 무엇보다도 VT는 비용 비율이 0.07%에 불과해 여전히 매우 저렴합니다.

Vanguard 총 채권 시장 ETF ( BND )

 

가장 위험을 감수하고 젊은 투자자를 제외한 모든 투자자는 포트폴리오에서 채권 배분을 고려해야 합니다. 일반적인 보유에는 90/10, 80/20 및 60/40 주식 대 채권이 포함됩니다. 

 

채권포트폴리오의 안정기 역할을 하여 변동성을 줄이고 시장 붕괴 시 손실을 줄이는 데 도움이 됩니다. 

 

투자자들은 채권을 고가에 매도하고 주가가 낮을 때 주식을 매수하여 조정 기간 동안 재조정할 수 있으며, 이는 수익률을 약간 높일 수 있습니다. 

 

초보자 투자자가 일련의 투자 등급 채권을 소유하는 좋은 방법은 BND를 구매하는 것입니다. 

 

BND는 모든 만기의 미국 재무부 약 66%와 신용등급이 높은 회사채 33%를 보유하고 있어 수익률과 보호가 적절하게 조화를 이루고 있습니다. 

 

이것은 원금과 수입의 안전이 잘 균형을 이룬다는 점을 감안할 때 초보자 투자자에게 좋은 일률적 인 옵션입니다. BND를 유지하려면 0.035%의 아주 저렴한 비용이 듭니다.

 

뱅가드 장기 국채 ETF ( VGLT )

 

회사채는 수익률이 더 높을 수 있지만 주식과의 더 높은 상관관계로 인해 붕괴 시 가치를 잃는 경향이 있습니다. 최대한의 안전을 위해 VGLT와 같은 장기 미국 재무부 채권 ETF 구매를 고려해보는것도 좋습니다.

 

VGLT는 평균 기간이 17.9년인 다양한 재무부를 보유하고 있습니다. 이러한 특성으로 인해 VGLT는 2008년 금융 위기와 2020년 COVID-19 붕괴 동안 탁월한 헤지 수단으로 만들었습니다.

 

연준이 금리를 인하하고 투자자들이 장기 국채 를 매수하여 안전한 곳으로 몰려들기 때문입니다.

 

단점은 오늘날과 같이 금리가 상승하는 환경에서 VGLT가 높은 듀레이션으로 인해 가치를 잃게 된다는 것입니다. 현재까지 VGLT는 16.8% 하락했습니다.

 

그러나 인플레이션이 진정되고 다음 시장 조정이 발생하면 특히 연준이 금리를 인하할 경우 이러한 낮은 가격에서 좋은 매수가 될 수 있습니다. VGLT 비용은 0.04%의 비용 비율입니다.

 

뱅가드 단기 국채 ETF ( VGSH )

 

VGLT의 이자율 변화에 대한 높은 민감도가 너무 변동성이 크다면 대신 더 짧은 기간의  VGSH를 사는 것을 고려하는것도 좋습니다.

 

VGSH는 미국 재무부 도 보유하고 있지만 평균 듀레이션은 1.9년에 불과합니다. 이 경우 금리가 1% 상승하면 VGSH의 주가는 약 1.9%만 하락할 것으로 예상됩니다.

 

이는 VGSH가 상승하는 금리 환경에서 훨씬 더 나은 안정성을 제공합니다. 단점은 금리가 하락하는 폭락 시 VGSH가 그만큼 증가하지 않아 주식 위험에 대한 헤지 수단이 더 나빠진다는 것입니다.

 

그럼에도 불구하고 VGSH는 포트폴리오의 변동성과 주차 현금을 낮추는 데 탁월한 선택입니다.

 

현재까지 ETF는 2.9% 하락하여 다른 채권보다 훨씬 적습니다. VGSH는 0.04%의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.

 

본문 추천종목은 2022년 4월 22일 머니유에스뉴스 분석가의 의견이며, 미국주식투자 시 참고자료로 활용하세요~