2022년 구매하기 좋은 미국 최고의 저비용 ETF 추천

 2022년에 구매할 수 있는 가장 저렴한 인덱스 펀드 ETF 종목추천 ( 머니유에스뉴스의 추천종목 공유)

 

최고의 저비용 인덱스 펀드 9종목 추천

SPDR S&P 500 ETF 신탁( SPY )
iShares Core S&P 500 ETF( IVV )
Schwab 미국 배당금 ETF ( SCHD )
iShares 미국 재무부 채권 ETF( GOVT )
iShares Core S&P 총 미국 주식 시장 ETF( ITOT )
Vanguard 단기 인플레이션 보호 증권 ETF( VTIP )
SPDR 골드 미니쉐어( GLDM )
뱅가드 가치 ETF ( VTV )
뱅가드 연장 듀레이션 국채 ETF( EDV )

 

 

 

전문 펀드 매니저를 포함해서 대부분의 투자자는 인덱스 펀드를 이기지 못할때가 많습니다. 뮤추얼펀드든 상장지수 펀드든이러한 펀드는 S&P Global, MSCI 및 FTSE Group과 같은 주요 조직에서 개발한 다양한 투자 지수에 대한 노출을 제공합니다.

 

기본 투자를 선택하는 데 수동적 접근 방식을 사용하는 인덱스 펀드는 효율성과 적은 노력으로 평균 시장 수익률을 달성할수 있습니다 그들의 가장 큰 장점은 저렴한 비용과 자본 효율성에 있습니다.

 

펀드 제공자들이 서로를 능가하기 위해 경쟁함에 따라 비용 비율은 계속해서 하락하고 있습니다. 다음은 2022년에 매수하여 보유할 최고의 저비용 지수 ETF 9개 목록입니다.

 

SPDR S&P 500 ETF 트러스트( SPY )

3,910억 달러 이상의 운용 자산(AUM)과 월간 약 1억 1,600만 주를 거래하는 SPDR S&P 500 ETF Trust는 세계에서 가장 크고 가장 유동적인 ETF입니다. 인기 있는 S&P 500 지수를 추적하면 SPY의 기본 보유 주식은 Apple Inc.( AAPL ) 및 Microsoft Corp.( MSFT )와 같은 메가캡 주식에 의해 지배됩니다 . 

 

기관 및 개인 투자자에게 인기 있는 SPY는 입찰-매도 스프레드가 매우 낮아 옵션 을 거래할 수 있는 최고의 ETF 중 하나입니다.  매년 $10,000 투자할 때마다 $9.50를 지불하게 됩니다.

 

그러나 적극적인 투자자의 경우 더 나은 채우기, 작은 스프레드 및 세부 옵션 체인이 약간 더 높은 비용을 만회하는 것 이상입니다. 스윙이나 데이 트레이딩 을 하고 있다면 SPY가 가장 적합한 인덱스 ETF가 될 것입니다.

iShares Core S&P 500 ETF( IVV )

투자자들은 S&P 500에 대해 낙관적이지만 보다 장기적인 매수 후 보유를 추구하는 투자자는  iShares Core S&P 500 ETF를 고려하는것도 좋습니다. AUM이 3,080억 달러이고 월 평균 거래량이 900만 주인 IVV는 S&P 500을 추적하는 가장 큰 ETF 중 하나입니다.

 

매수-매도호가 스프레드가 SPY보다 넓고 비용 비율은 SPY의 3분의 1인 0.03%에 불과합니다. 수동 인덱스 펀드를  10년 동안 사고 보유하기를 원한다면 IVV가 최적의 선택이 될수 있습니다.

 

 

Schwab 미국 배당금 ETF ( SCHD )

배당 성장 투자자들 사이에서 선호되는 Schwab US Dividend Equity ETF는 Dow Jones US Dividend 100 지수를 추적하기 위한 최고의 저비용 선택입니다. Coca-Cola Co.( KO ) 및 Lockheed Martin Corp.( LMT )와 같은 우량주 를 기본적으로 보유하고 있기 때문에 SCHD는 소득과 성장의 훌륭한 조화를 제공합니다. 

 

ETF의 현재 배당수익률은 2.9%로 S&P 500 평균 수익률 1.4%를 상회합니다. 기술 중심의 SPY 및 IVV와 달리 SCHD는 금융, 산업 및 소비자 방어 부문에 더 많은 지분을 할당하여 경기 침체 기간 동안 잠재적으로 더 나은 보유 자산이 되도록 합니다. SCHD는 현재 0.06%의 비용 비율을 가지고 있습니다.

 

iShares 미국 재무부 채권 ETF( GOVT )

투자 등급 채권에 대한 최소한의 할당 없이는 투자 포트폴리오가 잘 짜여졌다고 말하기 힘듭니다. 채권과 관련하여 많은 투자자에게 가장 좋은 선택은 미국 연방 정부가 발행하는 일종의 부채인 미국 재무부입니다.

 

국채는 채무 불이행 시 무위험 자산으로 간주되며 종종 주식 시장이 붕괴 할 때 매수하기에 안전한 자산으로 간주됩니다. 이것은 위기 동안 가격을 급등시키는 경향이 있습니다. 투자자는 iShares 미국 재무부 채권 ETF를 구매하여 광범위한 미국 재무부 시장에 대한 노출을 얻을 수 있습니다.

 

GOVT는 평균 가중 만기가 8.32년인 다양한 국채를 보유하고 있습니다. 이를 통해 자율 위험에 대한 민감도와 주식 위험에 대한 헤지 능력 사이의 균형을 잘 잡아 주식이 많은 포트폴리오에 좋은 분산 수단이 됩니다. GOVT는 연간 0.05%의 수수료를 부과합니다.

 

 

iShares Core S&P 총 미국 주식 시장 ETF( ITOT )

S&P 500은 훌륭하지만 중소형주가 추가된 ETF도 있습니다. 이러한 주식에 대한 작은 할당은 변동성을 증가시키지만 장기간에 걸쳐 수익을 높일 수도 있습니다. 이러한 주식을 확보하기 위해 투자자는 iShares Core S&P Total US Stock Market ETF로 더 넓은 미국 주식 시장에 투자할 수 있습니다.

 

ITOT은 모든 시가 총액에 걸쳐 미국 시장에서 총 3,650개의 주식을 보유할 정도로 매우 다양합니다. ITOT 구매는 투자가 얻을 수 있는 만큼 수동적이며 투자자는 위원회에서 선택한 500개 주식이 아닌 전체 미국 시장에 베팅할 수 있습니다.

 

0.03%의 낮은 비용 비율로 IVV는 퇴직 포트폴리오의 핵심 보유지로 선택할 수 있는 훌륭한 옵션입니다. 미국 시장이 장기적으로 좋은 성과를 낼 것이라고 생각한다면 ITOT은매수할 ETF 중 하나입니다.

 

 

Vanguard 단기 인플레이션 보호 증권 ETF( VTIP )

최대 7.9%의 확고한 인플레이션율은 최근 주식과 채권 모두를 뒤흔들었고 밀접하게 상관 관계가 있는 하락 추세로 보냈습니다. 여기서 예외는 TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities)였습니다. TIPS는 미국 정부가 발행하는 국채의 일종으로 물가상승률에 연동되어 구매력을 유지합니다. 

 

인플레이션이 상승함에 따라 TIPS는 가치를 유지하기 위해 원금을 조정합니다. 실행 가능한 인플레이션 헤지를 찾는 투자자는 Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF를 구입할 수 있습니다. 

 

평균 듀레이션이 2.7년으로 짧은 VTIP는 이자율 위험으로부터 상대적으로 격리되지만 단기적으로는 인플레이션 과 관련된 수익을 창출할 수 있습니다. VTIP의 비용 비율은 0.04%입니다.

 

 

SPDR 골드 미니쉐어( GLDM )

2022년 초에 떨어지지 않은 몇 안 되는 자산 중 하나는 금이었습니다. 주식과 채권은 뜨거운 인플레이션과 예상되는 금리 인상의 조합으로 인해 강한 역풍을 겪었지만 금은 급격히 반등했습니다. 금의 최근 강력한 가격 조치는 러시아의 우크라이나 침공에 대한 지속적인 글로벌 경제 제재에 힘입어 시장의 불확실성이 커진 뒤 나왔습니다 . 

 

금을 소재로한  SPDR Gold MiniShares ETF도 올해 구매하기좋은 저비용ETF입니다. 이 ETF GLDM은 금 가격을 매우 밀접하게 추적합니다. 수수료는 연간 0.18%로 이 목록의 다른 ETF보다 높지만 동급의 다른 상품 ETF에 비해 여전히 저렴합니다.

 

 

뱅가드 가치 ETF ( VTV )

성장주는 지난 10년 동안 우수한 성과를 냈지만 가치주는 특히 성장이 큰 나스닥100 지수로 인해 최근 조정을 받은 후 부활의 정점에 있을 수 있습니다. 가치주는 일반적으로 낮은 가격 장부, 가격 수익 또는 가격 대 자유 현금 흐름 비율 측면에서 펀더멘털에 비해 저렴한 가격으로 인식되는 주식입니다.

 

시간이 지남에 따라 이는 더 높은 수익을 올릴 수 있는 가능성을 제공합니다. VTV는 Berkshire Hathaway Inc.( BRK.B ), Johnson & Johnson( JNJ ) 및 Proctor & Gamble Co.( PG )와 같은 주식을 포함하는 CRSP 미국 대형주 가치 지수를 추적합니다. VTV의 비용은 0.04%로 테마형 인덱스 펀드에 적합합니다.

 

 

뱅가드 연장 듀레이션 국채 ETF( EDV )

주식 포트폴리오에 대한 가장 강력한 헤지를 찾는 투자자는 Vanguard Extended Duration Treasury ETF에 대한 소액 할당을 고려해야 합니다. EDV는 만기가 20년에서 30년인 미국 재무부 STRIPS 채권을 보유하고 있습니다. STRIPS는 등록 지분과 증권의 원금 분리 거래를 의미하며 제로 쿠폰 본드라고도 합니다. 

 

이 특성은 EDV가 높은 변동성과 함께 주식과 상당한 음의 상관관계를 나타내므로 주식 시장 붕괴에 대한 탁월한 헤지 수단이 됩니다. 그러나 평균 듀레이션이 24.5년인 EDV는 금리 위험에 극도로 민감하며 금리 상승 환경에서 가격이 급격히 하락할 가능성이 있습니다. EDV의 비용 비율은 0.06%입니다.