2022년 주목해야할 미국 Vanguard ETF 10종목 추천

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낮은 비용과 높은 유동성으로 유명한 2022년 투자하기좋은  Vanguard ETF 10종목 추천 (머니유에스뉴스 추천내용 공유)

 

Vanguard ETF 상위 10종목

Vanguard Total World Stock ETF ( VT )
Vanguard 총 주식 시장 ETF ( VTI )
뱅가드 S&P 500 ETF ( VOO )
Vanguard S&P 소형 600 가치 ETF( VIOV )
뱅가드 그로스 인덱스 펀드 ETF( VUG )
Vanguard Total World Bond ETF ( BNDW )
Vanguard 총 채권 시장 ETF ( BND )
뱅가드 장기 국채 ETF ( VGLT )
Vanguard 중기 국채 ETF ( VGIT )
뱅가드 단기 국채 ETF ( VGSH )

 

 

Vanguard의 ETF는 쉬운 분산투자와 저비용 투자의 새로운 시대를 열었습니다.

1976년 Vanguard Group의 회장인 John Bogle은 소매 투자자가 이용할 수 있는 세계 최초의 인덱스 펀드 인 Vanguard 500 인덱스 펀드(시세 표시기: VFINX )를 출시했습니다.

 

그 이후로 Vanguard는 17,000명 이상의 직원과 200개의 미국 펀드가 상장되어 관리 자산이 7조 1천억 달러 이상으로 성장했습니다. 투자자 옹호 및 수수료 인하의 역사를 통해 개인 투자자들이 Vanguard의 제품을 사랑하게 된 것은 놀라운 일이 아닙니다.

 

또한 다양한 상장지수펀드 (ETF) 중에서 선택할 수 있으므로 모든 투자자는 이를 혼합하여 다양하고 우수한 성과를 내는 포트폴리오를 만들 수 있습니다. 다음은 2022년에 사고 보유할 10가지 최고의 Vanguard ETF 목록입니다.

 

Vanguard Total World Stock ETF ( VT )

Bogle의 철학을 최대한 가깝게 따르려는 투자자는 VT를 포트폴리오의 핵심 또는 단독 보유로 만드는 것을 고려해야 합니다. 0.08%(또는 $10,000 투자당 $8)의 낮은 관리 비용 비율(MER)의 경우 전 세계에서 9,350개 주식에 노출됩니다.

 

펀드는 시가총액 규모와 미국, 국제 선진 시장 및 국제 신흥 시장에 걸쳐 분산되어 있습니다. 최소한의 노력으로 세계 주식 시장의 수익률을 포착하고 싶다면 VT가 장기적 으로 사고 보유 할 펀드입니다.

 

Vanguard 총 주식 시장 ETF ( VTI )

미국 주식 시장에 대해 더 낙관적인 투자자들은 대신 VTI를 고려해야 합니다. VTI는 투자 가능한 미국 주식 시장의 99%를 차지하는 4,136개 주식의 성과를 추적합니다. ETF는 82% 대형주이며 상위 10개 종목이 전체 비중의 25%를 차지합니다.

 

VTI의 나머지 부분은 다양한 중소형주로 구성되어 있어 변동성을 조금 더 추가하지만 장기간에 걸쳐 수익률을 높입니다. 수수료와 관련하여 VTI는 MER이 0.03%에 불과한 만큼 저렴합니다. 이는 추적 오류를 최소화하고 VTI를 수동 투자자에게 매우 좋은 장기 매수 및 보유로 만듭니다.

 

뱅가드 S&P 500 ETF ( VOO )

워렌 버핏 은 대부분의 개인 투자자들이 S&P 500 지수를 매수하고 보유할 것을 지지합니다. 그의 현명한 조언을 따르고 싶다면 VOO가 당신을 위한 펀드입니다. 미국 주식 시장 성과의 바로미터로 널리 알려진 VOO는 약 500개의 가장 크고 가장 유명한 상장 미국 기업의 주식 성과를 추적합니다. 

 

Apple Inc.( AAPL ) 및 Microsoft Corp.( MSFT )와 같은 초대형 성장주 로 구성된 상위 보유 주식으로 인해 , 이 펀드는 최근 몇 년 동안 기술 중심이 되었습니다. 

 

그러나 25년 동안의 복합 연간 성장률이 10%로 여전히 많은 액티브 펀드 매니저를 능가하는 벤치마크입니다. VOO를 0.03%의 아주 저렴한 MER에 매수하고 보유할 수 있으므로 투자자에게 탁월한 선택입니다.

 

 

Vanguard S&P 소형 600 가치 ETF( VIOV )

투자에서 규모는 중요하지만  시가 총액이 20억 달러 미만인 소형주는 더 위험하며 투자자는 더 나은 수익을 얻을 수 있는 가능성으로 위험을 보상받습니다. 가치주- 주가수익비율과 주가수익비율이 낮은 기업도 더 위험하며, 이를 보유하는 투자자는 장기적으로 더 나은 수익을 보는 경향이 있습니다.

 

이 두 가지 특성을 단일 ETF에 결합하면 VIOV를 얻을 수 있습니다. 소형 가치주는 지난 10년 동안 기술 강세 기간 동안 어려움을 겪었지만 1982년까지 거슬러 올라가는 다양한 20년 롤링 기간 동안 지속적으로 우수한 성과를 보였습니다.

 

VIOV를 매수하여 장기적으로 시장을 이기기 위해 이러한 주식에 비중을 두도록 포트폴리오를 기울이는 것이 방법이 될 수 있습니다. 

 

뱅가드 그로스 인덱스 펀드 ETF( VUG )

기본 267개 보유 종목 중 50%가 기술 부문 에 집중되어 있어 VUG는 고위험 고수익 전략입니다. 높은 변동성을 견딜 수 있는 투자자는 2019년부터 2021년까지 우리가 본 것과 같이 시간이 지남에 따라 엄청난 성과를 거두며 보상을 받을 수 있습니다. VUG를 구입하는 데 드는 비용은 0.04%에 불과하므로 값비싼 성장에 노출될 수 있는 저렴한 방법이 됩니다. 

 

Vanguard Total World Bond ETF ( BNDW )

위험 허용 범위가 낮고 투자 기간이 짧은 투자자는 포트폴리오 에 채권 ETF 를 추가하는 것을 고려해야 합니다. VT에 투자하는 사람들에게 BNDW는 완벽한 보완책으로 글로벌 투자 등급 채권 시장에 광범위하고 다양한 노출을 제공합니다. 

 

BNDW는 전 세계의 국채와 회사채를 모두 보유하고 있으며, ETF의 50%는 미국 채권이고 나머지는 기타 선진 및 신흥 시장의 채권입니다. 

 

평균 듀레이션이 7.6년인 BNDW는 이자율 위험과 주식 위험 헷지 사이의 완벽한 스위트 스폿을 찾습니다. BNDW를 보유하면 0.06%의 MER이 발생하므로 탁월한 저비용 분산 자산이 됩니다.

 

Vanguard 총 채권 시장 ETF ( BND )

VTI와 마찬가지로 미국 시장에서 더 낙관적인 투자자들은 BND를 채권 ETF로 선택하는 것을 고려해야 합니다. BND는 다양한 투자등급 미국 채권에 대한 노출을 제공하며, 대부분(66%)은 모든 만기의 미국 재무부로 구성되고 더 적은 할당량(33%)의 회사채로 구성됩니다. 

 

BND의 평균 기간은 6.8년입니다. 원금의 안전과 약간의 소득 잠재력을 찾는 투자자는 BND에 대한 할당을 강력히 고려해야 합니다. BND를 사고 보유하는 데 드는 비용은 0.035%로 채권 ETF만큼 저렴합니다.

 

뱅가드 장기 국채 ETF ( VGLT )

변동성이 큰 주식 포지션에 대한 가장 강력한 헤지를 찾는 투자자는 VGLT와 같은 장기 국채 ETF를 고려해야 합니다. BND와 달리 VGLT는 회사채를 보유하지 않으므로 사실상 부도 위험이 없습니다. 

 

대신 평균 듀레이션이 17.9년인 일련의 미국 국채를 보유하고 있습니다. 이 때문에 VGLT는 닷컴 거품, 2008년 서브프라임 위기 및 2020년 COVID-19 붕괴 기간 동안 장기 국채 가격이 치솟는 등 위기 상황에서 큰 보호를 제공합니다. 

 

그러나 VGLT는 듀레이션이 길기 때문에 금리가 떨어지면 가격이 오르고 금리가 오르면 가격이 낮아지는 등 금리 리스크에 취약합니다. 그러나 장기적 으로 VGLT는 특히 0.04%에 불과한 저렴한 MER로 주식에 대한 최고의 헤지 중 하나로 남아 있습니다.

 

Vanguard 중기 국채 ETF ( VGIT )

VGLT의 높은 이자율 민감도가 너무 커서 견딜 수 없다면 대신 VGIT를 포트폴리오에 추가하는 것을 고려하시면 됩니다. VGLT와 마찬가지로 VGIT는 일련의 미국 국채를 보유하고 있지만 평균 듀레이션은 5.4년입니다.

 

이는 이자율 위험을 감소시키지만 충돌 시 헤지 역할을 할 수 있는 능력을 감소시킵니다. 그럼에도 불구하고 VGIT를 충분한 양으로 보유하면 시간이 지남에 따라 적절한 보호와 적절한 수입을 제공할 수 있습니다.

 

5년에서 10년 이내에 은퇴할 예정인 투자자와 같이 투자 기간이 짧은 투자자는 포트폴리오에 VGIT를 추가하는 것을 고려해야 합니다. ETF의 보유 비용은 0.04%입니다.

뱅가드 단기 국채 ETF ( VGSH )

마지막으로 최대한의 안전과 자본 보존을 원하는 투자자는 VGSH를 보유해야 합니다. VGLT 및 VGIT와 마찬가지로 VGSH는 다양한 미국 국채를 보유하고 있지만 평균 듀레이션이 1.9년으로 가장 짧습니다. 이것은 이자율 위험으로부터 효과적으로 면역이 되지만 주식 시장이 붕괴하는 동안 작동하는 능력을 심각하게 감소시킵니다.

 

그럼에도 불구하고 VGSH의 안정성은 포트폴리오가 변동성을 낮게 유지하는데 효과적입니다. Warren Buffett은 그의 수탁자에게 그가 세상을 떠난 후 그의 아내의 투자 포트폴리오에 대해 VOO와 VGSH를 90/10으로 결합하도록 지시했습니다.

 

저위험 투자자를 위한 VGSH의 인기 있는 용도는 퇴직 소득과 같은 단기 필요를 위해 현금을 보관하는 데 사용하는 것입니다. ETF는 보유하는 데 0.04%의 MER을 부과합니다.