2023 미국 저평가 금융 주식 추천 - JP모건 (JPM) 주가분석, 전망 및 실적

2023년 JPMorgan Chase & Co. (JPM) 주식종목에 대해서 글을 작성해 드리겠습니다. 다음과 같은 소제목으로 구분해서 작성하겠습니다.

JPMorgan Chase & Co. 소개
2023년 2분기 실적 요약
2023년 하반기 전망 및 전략
주가 분석 및 추천

JP모건 (JPM)

JP모건 소개

JPMorgan Chase & Co.는 미국 최대의 금융기관으로, 개인 및 기업 은행, 투자 은행, 자산 관리, 상업 은행, 보험 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 2023년 6월 30일 기준으로 총자산은 약 4조 1천억 달러, 시가 총액은 약 4천억 달러입니다. JP모건은 NYSE에 상장되어 있으며, JPM이라는 심볼로 거래됩니다.

 

JP모건 7월26일주가

2023년 2분기 실적 요약

JP모건은 2023년 7월 14일에 2분기 실적을 발표했습니다. 이번 분기에는 높아진 금리와 예상보다 좋았던 채권 거래 등으로 인해 매출과 이익이 모두 시장 예상치를 상회했습니다. 다음은 주요 실적입니다.

● 매출: 424억 달러 (전년 동기 대비 +34%, 시장 예상치 대비 +9%)
● 순이익: 145억 달러 (전년 동기 대비 +67%, 시장 예상치 대비 +12%)
● 주당 순이익: 4.75달러 (전년 동기 대비 +69%, 시장 예상치 대비 +19%)
● 순이자수익: 219억 달러 (전년 동기 대비 +44%, 시장 예상치 대비 +3%)
● 평균 대출: 1조 5천억 달러 (전년 동기 대비 +13%)
● 평균 예금: 2조 5천억 달러 (전년 동기 대비 -6%)

이번 분기에는 First Republic 인수로 인한 특별 이익이 포함되어 있습니다. 이를 제외하면 조정된 주당 순이익은 4.37달러로 계산됩니다. 그럼에도 불구하고, JPMorgan Chase & Co.는 강력한 성과를 보였습니다.

 

JP모건 월주가그래프

2023년 하반기 전망 및 전략

JP모건의 CEO인 Jamie Dimon은 미국 경제가 탄력적임을 계속 보여주고 있다고 말했습니다. 소비자의 재정 상태는 건강하며, 소비도 지속되고 있다고 했습니다. 그러나, 소비자 잔액의 감소, 금리가 예상보다 오래 높게 유지될 가능성, 우크라이나 전쟁 등의 지정학적 위험 등이 당면한 위험 요인이라고 지적했습니다.

JP모건은 이러한 위험 요인을 극복하기 위해 다음과 같은 전략을 수립했습니다.

순이자수익을 늘리기 위해 금리 상승에 적극적으로 대응하고, 대출 및 예금 포트폴리오를 최적화할 것입니다. 2023년 순이자수익 전망을 870억 달러로 상향 조정했습니다.

투자 은행 및 자산 관리 부문에서는 고객의 수요에 부응하고, 다양한 상품과 서비스를 제공할 것입니다. 2분기에는 투자 은행 수수료가 38억 달러로 역대 최고치를 기록했습니다.

신용 위험을 관리하고, 자본 비율을 유지하면서, 주주 가치를 극대화할 것입니다. 2분기에는 배당금을 0.9달러로 인상하고, 300억 달러 규모의 자사주 매입 계획을 발표했습니다.

 

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주가 분석 및 추천

JPMorgan Chase & Co.의 주가는 2023년 7월 26일 현재 157.74달러로 거래되고 있습니다. 이는 52주 최고가인 158.785달러에 근접한 수준입니다. JP모건의 주가는 지난 1년간 약 56% 상승했습니다. 이는 코로나19 팬데믹과 우크라이나 전쟁 등의 어려운 환경 속에서도 JP모건이 우수한 경영 성과를 내고, 시장 점유율을 확대하고, 주주 가치를 높였다는 것을 반영합니다.

JP모건의 주가는 앞으로도 상승할 가능성이 높습니다. JPMorgan Chase & Co.는 금융 시장의 리더로서, 금리 상승과 경제 회복에 따른 수익성 개선을 기대할 수 있습니다. 또한, 다각화된 사업 포트폴리오와 효율적인 비용 관리로 위험 요인에 대응할 수 있습니다. 마지막으로, 배당금 인상과 자사주 매입으로 주주들에게 현금 흐름을 제공할 것입니다.

JP모건 년주가그래프

JPMorgan Chase & Co.의 주가는 현재 시장에서 저평가되어 있다고 할 수 있습니다. JP모건의 PER은 10.09배입니다. 이는 동종업계 평균인 12.34배보다 낮습니다. JPMorgan Chase & Co.의 배당수익률은 2.55%입니다. 이는 동종업계 평균인 2.01%보다 높습니다. 이러한 지표들은 JPMorgan Chase & Co. 의 주가가 장기적으로 상승할 여지가 있다는 것을 보여줍니다.

JPMorgan Chase & Co.는 안정적이고 성장적인 금융 기업으로서, 투자자들에게 높은 수익과 안전을 제공할 것입니다.